वैसे तो म्यूचुअल फंड्स में एक से बढ़कर एक योजनाएं हैं, जिनका रिटर्न कबीले तारीफ है, परन्तु एसबीआई म्यूचुअल फंड हॉउस (SBI Mutual Fund) की एक योजना ऐसी है, जिसने देश के सबसे बड़े फंड हॉउस की सभी योजनाओं की तुलना में सबसे अधिक रिटर्न दिया है.
यह है एसबीआई कंजम्प्शन ऑपर्च्युनिटीज फंड (SBI Consumption Opportunities Fund) इस योजना ने 25 सालों के दौरान हर महीने 2000 रुपये की मासिक एसआईपी करने वाले निवेशकों को करोड़पति बना दिया.
एसबीआई कंजम्प्शन ऑपर्च्युनिटीज फंड (SBI Consumption Opportunities Fund)
SBI Consumption Opportunities Fund : एक ओपन इंडेड म्यूचुअल फंड स्कीम है, इसमें किये गए एसआईपी या एकमुश्त निवेश को आप जब चाहें बाहर निकाल सकते हैं, इस योजना को 4 स्टार की रेटिंग प्राप्त है, एकमुश्त निवेश के लिए मिनिमम राशि 5,000 रुपये है, इस योजना में कम से कम 500 रुपये से SIP कर सकते हैं.
एसबीआई कंजम्प्शन ऑपर्च्युनिटीज फंड हाई रिस्क कैटेगरी का फंड है, अगर आप 1 महीने से पहले अपने निवेश को बाहर निकालते हैं तो 0.10 फीसदी का एग्जिट लोड चार्ज देना होगा, बात करें इस योजना के एक्सपेंस रेशियों की तो डायरेक्ट प्लान के लिए 0.89% और रेगुलर प्लान के लिए 1.98% है.
साल दर साल एसआईपी रिटर्न
अगर आपने इस योजना में शुरुवात से एसआईपी के जरिये निवेश किया होगा तो आपका रिटर्न साल दर साल इस तरह रहा होगा –
| समयावधि | एन्युलाइज्ड रिटर्न |
|---|---|
| 3 साल में | 31.73% |
| 5 साल में | 30.70% |
| 10 साल में | 20.67% |
| 15 साल में | 19.78% |
| 20 साल में | 20.08% |
| 25 साल में | 20.05% |
2000 रुपये की एसआईपी से 25 सालों में बना 1.26 करोड़
25 साल पहले अगर किसी निवेशक ने इस योजना में 2000 रुपये की एसआईपी की होगी तो 20.05% एन्युलाइज्ड रिटर्न के साथ उसने 1,26,14,641 रुपये का फंड तैयार कर लिया होगा, यहाँ कुल निवेश मात्र 6 लाख रुपये का हुआ.
साल दर साल एकमुश्त निवेश पर रिटर्न
SBI Consumption Opportunities Fund ने एसआईपी के अलावा एकमुश्त निवेश पर भी कमाल का रिटर्न दिया है –
| निवेश समयावधि | एनुवलाइज्ड रिटर्न |
|---|---|
| 3 साल में | 25.57% |
| 5 साल में | 25.15% |
| 10 साल में | 17.72% |
| 15 साल में | 21.29% |
| 20 साल में | 20.52% |
1 लाख रुपया 20 साल में बना 41 लाख
ऊपर बताये गए रिटर्न के हिसाब से अगर किसी निवेशक ने इस योजना में 20 साल पहले 1 लाख रुपये का निवेश किया होगा तो उस निवेश की वर्तमान वैल्यू 41,80,059 रुपये हो गयी होगी, यानी इस दौरान पैसा 41 गुना तक बढ़ा.
कहाँ होता है कितने का निवेश
एसबीआई कंजम्प्शन ऑपर्च्युनिटीज फंड में 97.15 फीसदी हिस्सा इक्विटी में निवेश होता है जोकि इस प्रकार है –
- लार्ज कैप स्टॉक निवेश : 39.65%
- मिडकैप स्टॉक निवेश : 36.92%
- स्मॉल कैप स्टॉक निवेश : 23.43%
SBI Consumption Opportunities Fund स्कीम की टॉप 5 होल्डिंग्स
- Ganesha Ecosphere: 6.12 फीसदी
- Bharti Airtel: 5.07 फीसदी
- Jubilant Foodworks: 4.04 फीसदी
- United Breweries: 3.86 फीसदी
- Hindustan Unilever: 3.53 फीसदी
किनके लिए सहीं है यह योजना –
चूँकि इक्विटी म्यूचुअल फंड में हाई रिस्क होता है, ऐसे निवेशकों को इस योजना में निवेश करना चाहिए जो लॉन्ग टर्म निवेश नजरिया रखते हैं और निवेश पर जोखिम उठा सकते हैं, एक्सपर्ट की मानें तो इक्विटी योजनाओं में कम से कम 5 साल का निवेश लक्ष्य होना चाहिए, लम्बे समय में वेल्थ क्रिएशन चाहने वाले निवेशक इस योजना में निवेश कर सकते हैं.
डिस्क्लेमर : म्युचुअल फंड निवेश बाजार जोखिमों के अधीन है, निवेश से पहले एक्सपर्ट की राय अवश्य लें, जरुरी नहीं है की फंड्स अपना पिछला रिटर्न इतिहास दोहराएं .
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