म्यूचुअल फंड निवेश करने के विचार के बाद से सारा कुछ कन्फ्यूजन ही कन्फ्यूजन है, जैसे – किस फंड में निवेश करें, निवेश के लिए कौन सा समय सहीं होगा, एसआईपी करें या एकमुश्त निवेश करें, कौन से कैटेगरी का चुनाव करें आदि.
अगर आप ज्यादा झंझट नहीं पालना चाहते हैं तो बैलेंस्ड एडवांटेज फंड में निवेश कर सकते हैं जिसे आल सीजन फंड भी कहा जाता है, बेलेंस एडवांटेज फंड (Equity) और डेट (Debt) दोनों में निवेश करता है, वहीं यह फड़ कैटेगरी रिटर्न के मामले में भी बढ़िया है.
बाजार में मौजूद कई सारे बैलेंस एडवांटेज फंड ने बीते 30 सालों में 19.36% सालाना का रिटर्न दिया है, जोकि काफी बढ़िया रिटर्न है, इन्ही में से एक है HDFC Balanced Advantage Fund.
HDFC Balanced Advantage Fund – High Return
एचडीएफसी बैलेंस एडवांटेज फंड 30 साल पुराना फंड है, वैल्यू रिसर्च के 30 साल के रिटर्न डेटा पर इस योजना में 19.36 फीसदी का रिटर्न दिया है, इस हिसाब से अगर किसी निवेशक ने इस योजना में 10 हजार रुपये का अपफ्रंट निवेश कर, 3500 रुपये की मंथली SIP की होगी, तो उस एसआईपी निवेश की वैल्यू 5 करोड़ रुपये से भी अधिक होगी.
एकमुश्त निवेश पर भी मिला तगड़ा रिटर्न
एचडीएफसी बेलेंस एडवांटेज फंड ने बाजार में अपने 30 साल पुरे कर लिए हैं एक दौरान एकमुश्त निवेश पर सालाना रिटर्न 18.60 फीसदी रहा, यानी अगर किसी निवेशक ने योजना के स्थापना के बाद से 50 हजार रुपये एकमुश्त निवेश किया होगा तो उस निवेश की वर्तमान वैल्यू 98,99,092 रुपये हो गयी होगी.
30 सितंबर 2024 तक इस योजना का कुल एसेट अंडर मैनेजमनेट साइज 96,536 करोड़ रुपये है व एक्सपेंस रेश्यो 1.36% है.
HDFC Balanced Advantage Fund के टॉप स्टॉक
- HDFC Bank
- ICICI Bank
- NTPC
- SBI
- Coal India
- Infosys
- Larsen & Toubro
- ITC
- Reliance
- Axis Bank
क्या होता है बैलेंस एडवांटेज फंड
बैलेंस एडवांटेज फंड में यह फायदा मिलता है की जार के मूड, ब्याज दरों और इकोनॉमिक आउटलुक के अनुसार इक्विटी और डेट दोनों में निवेश किया जाता है, अगर इक्विटी मार्केट में तेजी है तो यह योजना डेट निवेश को कम कर इक्विटी में निवेश बढ़ा देता है, वहीं अगर इक्विटी मार्केट में मंदी रही तो डेट में निवेश एक्सपोजर बढ़ा देता है, इससे रिस्क कम हो जाता है और रिटर्न संतुलन बना रहता है.
टॉप बैलेंस एडवांटेज फंड
| Nippon India Balanced Advantage Fund | 19 साल में SIP पर 12.58% CAGR |
| ICICI Prudential Balanced Advantage Fund | 17 साल में SIP पर 12.85% CAGR |
| Edelweiss Balanced Advantage Fund | 15 साल में SIP पर 12.46% CAGR |
| ABSL Balanced Advantage Fund | 24 साल में SIP पर 12.15% CAGR |
कीन्हे करना चाहिए बैलेंस्ड एडवांटेज फंड में निवेश
ऐसे निवेश जो लम्बे समय तक निवेश करना चाहते हैं और अपने निवेश पर जोखिम नहीं चाहते, इस योजना में निवेश कर सकते हैं, इस फंड के लिए निवेश अवधि कम से कम 5, 7 साल होना चाहिए. इससे रिटर्न के चांस बढ़ जाते हैं, इसके अलावा यह फंड डायवर्सिफिकेशन के लिए भी बढ़िया है.
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